Как остановить кассовые разрывы в компании?
Кассовые разрывы останавливают в три шага: составить платёжный календарь, высвободить деньги из запасов и дебиторки, перенести платежи по согласованному графику. Системное решение — управление оборотным капиталом, а не новые кредиты.
Кассовые разрывы останавливают в три шага: составить платёжный календарь, высвободить деньги из запасов и дебиторки, перенести платежи по согласованному графику. Системное решение — управление оборотным капиталом, а не новые кредиты.
Кассовый разрыв — это дата, когда платежей больше, чем денег. Его причина почти всегда в оборотном капитале: деньги заморожены в запасах, дебиторке и убыточных продуктах.
Шаги
- Увидеть разрыв заранее. Составить платёжный календарь на 4–13 недель.
- Расставить приоритеты. Зарплата, налоги, ключевые поставщики идут первыми.
- Вернуть деньги из дебиторки. Подход описан в материале о просроченной дебиторке.
- Сократить запасы. Распродажа неликвида, остановка закупок позиций с низкой оборачиваемостью.
- Согласовать график платежей с поставщиками: как договориться.
- Остановить убыточные продукты: что делать.
Что не решает проблему
- Новый кредит без плана возврата.
- Рост продаж с отсрочкой платежа.
- Сокращение всех расходов подряд без анализа.
Контроль
Еженедельная сверка календаря с фактом, единый ответственный за деньги, правило согласования крупных платежей. Если разрывы повторяются несколько месяцев, подходит антикризисное сопровождение на 1–3 месяца.
Источники: taj.global, страница «Антикризис»; taj.global, страница «Кейсы».