Проверка контрагента

Проверка контрагента — это сбор и анализ сведений о будущей стороне сделки, чтобы понять, исполнит ли она обязательства. Цель — выявить риски до отгрузки и до перевода денег, а не после срыва.

Что обычно проверяется:

• Регистрация и полномочия. Данные о юрлице, руководителе, учредителях, подпись по доверенности.
• Судебная и долговая история. Иски, исполнительные производства, банкротство.
• Исполнение прошлых поставок. Отзывы партнёров, подтверждённые отгрузки, споры по качеству.
• Обеспечение. Наличие склада, транспорта, оборотных средств, банковской гарантии.
• Репутация и связи. Аффилированность, смена названий, массовые адреса.

Источники: государственные реестры страны контрагента, судебные базы, банки, документы самого контрагента, бизнес-справки. Результат фиксируется в заключении: допустить сделку, допустить с условиями (предоплата, аккредитив, гарантия) или отказать.

Пример

Перед закупкой сахара у нового поставщика проверяются регистрационные данные, судебные дела за последние годы и подтверждения прошлых отгрузок. Обнаружены две просрочки перед другими покупателями. Сделка допускается только по предоплате отдельными частями с контролем отгрузки.

Как применяется

В товарной сделке с сопровождением проверка контрагента — второй этап после описания сделки и расчёта структуры. Она выполняется до переговоров по условиям. Если контрагент не проходит проверку, сделка не принимается в работу.

От результата зависят расчёты (предоплата, аккредитив, гарантия), цена (премия за риск) и логистика (кто контролирует погрузку). Результат закрепляется в списке рисков с ответственным и действием.

В антикризисе та же логика применяется к дебиторке: по каждому клиенту оценивается риск неоплаты, и по новым отгрузкам вводится предоплата или отказ.