Как безопасно покупать и продавать криптовалюту через P2P?

P2P — сделка между двумя людьми внутри биржи. Покупатель переводит тенге продавцу на банковский счёт, а биржа на время сделки замораживает криптовалюту продавца и отпускает её покупателю после подтверждения получения денег.

По требованиям AFSA регулируемая P2P-торговля допускается только на биржах, лицензированных в МФЦА: с обязательной проверкой KYC/AML, блокировкой актива продавца до расчёта и банками, одобренными регулятором. Договариваться «напрямую» вне биржи нельзя.

Как выбрать объявление

• Число сделок и процент завершения: чем выше, тем меньше риск.
• Лимиты объявления должны подходить под вашу сумму.
• Банк оплаты — тот, которым вы пользуетесь.
• Курс сравнивают с рыночным: слишком выгодное предложение повод насторожиться.
• Условия продавца читают до открытия ордера.

Покупка USDT за тенге

1. Подготовьте аккаунт: пройдена верификация, способ оплаты оформлен на ваше имя.
2. Выберите «Купить» → USDT/KZT, отфильтруйте по банку и сумме.
3. Откройте ордер: биржа замораживает USDT продавца и запускает таймер.
4. Переведите точную сумму на реквизиты из ордера. Имя получателя должно совпасть.
5. Нажмите «Оплачено» только после реального перевода.
6. Получите монеты после подтверждения продавцом.

Схемы мошенников

• Просьба перевести вне биржи или перейти в мессенджер.
• Имя получателя в банке не совпадает с продавцом.
• Поддельные чеки и SMS: проверяйте поступление только в своём банковском приложении.
• Странный комментарий к переводу: спор открывают через биржу.

Банки отслеживают нетипичные переводы, поэтому историю P2P-ордеров стоит сохранять: она подтверждает происхождение средств.

Пошагово это разбирается в бесплатном курсе «Старт: криптовалюта с нуля в Казахстане» — открыть курс.