P2P-торговля

P2P (peer-to-peer) — формат сделки, при котором покупатель и продавец договариваются друг с другом, а биржа выступает посредником и гарантом расчёта. В отличие от обычного рыночного ордера, цену и способ оплаты определяет объявление продавца.

Схема сделки с покупкой USDT за тенге:

1. Покупатель выбирает объявление и открывает ордер.
2. Биржа замораживает актив продавца и запускает таймер.
3. Покупатель переводит точную сумму на реквизиты из ордера и нажимает «Оплачено».
4. Продавец проверяет поступление денег в своём банке и подтверждает получение.
5. Биржа отпускает актив покупателю.

По требованиям AFSA регулируемая P2P-торговля допустима только на биржах, лицензированных в МФЦА: с обязательной проверкой KYC, блокировкой актива до расчёта и банками, одобренными регулятором. Список банков и лимиты объявлений меняются, их смотрят в фильтре приложения на дату сделки.

Пример

Покупатель открывает ордер на USDT и переводит тенге на реквизиты из ордера. Имя получателя в банковском приложении не совпадает с именем продавца. Правильное действие: не переводить деньги и отменить ордер. При продаже монеты отпускают только после того, как деньги видны в собственном банке, а не на скриншоте.

Как применяется

P2P даёт покупателю из Казахстана путь от тенге к криптоактиву через лицензированную биржу, например Binance KZ или Bybit KZ. Главные правила: сделки только внутри биржи, без перехода в мессенджер, оплата только со своего счёта, хранение истории ордеров как подтверждения происхождения средств. Банки могут проверять нетипичные частые переводы от незнакомых людей.